【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2021.10

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2021.10.01時点での評価額で算出）

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

評価額下落により先進国株式が減、相対的に先進国債券が少し増。

つみたてＮＩＳＡ分

国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分です。

新興国株式を少し売却したので、割合がかなり減。

特定口座分＋つみたてＮＩＳＡ分で考える

株：債券　＝　90%：10%  →　もう少し債券の割合を増やしておいた方が良いかもね。債券20%くらい？
日本株：先進国株：新興国株　＝　1%：91%：8%  →　これくらいの比率でＫＥＥＰ。

ＩＤＥＣＯ分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考える。とにかく安全運用。

特定口座分と同様、先進国株が減って、先進国債券が増。

特定口座・つみたてNISA
・株式は、先進国株式中心に。新興国株は抑える。
・バランスファンドにも配分。但し、REITを含まない物。
・国内株、国内債券、新興国債券には、個別には投資しない。

IDECO
・先進国株式65:先進国債券35くらいの割合を維持するよう積み立て継続。

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