【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2022.11

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2022.11.1時点での評価額で算出）

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株は全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

１本保有していた新興国株式を売却したので、新興国株式はバランスファンドに含まれている分のみとなりました。

つみたてＮＩＳＡ分

国内株は全世界株に含まれている分です。

特定口座分＋つみたてＮＩＳＡ分で考える

株：債券　＝　90%：10%

新興国株式が3.7%まで減りました。

特定口座・つみたてNISA
・株式は先進国株式中心に。新興国は縮小。
・REITを含まないバランスファンドにも配分
・国内株はインデックスでは全く期待していないので、個別には投資しない。
・国内債券はリターンが期待できないので、個別には投資しない。
・新興国債券は、リスクが大きすぎるので、個別には投資しない。

10月も株価は大きく動きましたが、月末にかけて上昇。積立分に関しては、このまま継続です。

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