資産状況 【資産】2019年2月1日時点の資産状況
小心者です。 2019年2月1日時点の資産状況の棚卸です。 投信等の評価額が少し回復したこともあり、資産の総額はほぼ前月と同じです。 １）無リスク資産とリスク資産の割合 1月に比べてリスク資産の割合が2%増え、23%となりました。 ２）無リ...
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資産状況 【資産】2019年1月4日時点の資産状況
小心者です。 2019年1月4日時点の資産状況の棚卸です。 資産全体としては微減です。原因はこれでしょう。 ・利息＋配当金＋分配金 ＜ 12月の株価下落での投信等の評価額下落 ・失業給付 ＜ 月の生活費 １）無リスク資産とリスク資産の割合 ...
資産状況 【資産】2019年の投資方針
小心者です。 下落の2018年が終わり、新しい年になりました。年頭にあたり、2019年の投資方針を考えてみたいと思います。 まず大方針 2018年に引き続き、預貯金を柱としつつ、少しずつ投資へシフトします。 退職により給与収入がなくなり新た...
資産状況 【資産】2018年振り返り
小心者です。 2018年もいよいよ終わりですので、今年1年を振り返ってみます。 今年初めまでは、完全なる預貯金メインの無リスク資産偏重のアセットでした。リスク資産は、いくつかの個別株と特定口座でのインデックスファンド積立、そして金貨・銀貨等...
資産状況 【資産】12月1日時点の資産状況
小心者です。 2018年12月1日時点の資産状況の棚卸です。 資産全体としては微減です。原因はこれでしょう。 ・利息＋配当金＋分配金 ＜ 10月の株価下落での投信等の評価額下落 １）無リスク資産とリスク資産の割合 11月に比べてリスク資産の...
資産状況 【資産】11月1日時点の資産状況
小心者です。 2018年11月1日時点の資産状況の棚卸です。 １）無リスク資産とリスク資産の割合 10月に比べてリスク資産の割合が1%増えました。 ２）無リスク資産の内訳 現金・普通預金の割合が少し減りました。投資待機資金からＥＴＦやソーシ...
投資信託 IDECO積立開始の連絡が来た
小心者です。 申し込みをしてから2カ月以上かかって、ようやくIDECOの積立開始の連絡が来ました。 積立終了の60歳まであと7年もないので、本当は今更IDECOなどやりたくはないのですが、在職時企業型に加入していたため退職により強制加入です...
資産状況 今後の投資方針
小心者です。 今後の投資方針です。将来的には変わることあるかもしれませんが、今はこう考えます。 無リスク資産とリスク資産の割合は 無リスク資産とリスク資産の割合を、現在の85%:15%から10年かけて60%:40%にしていきます。但し、定期...
資産状況 【資産】無リスク資産について
小心者です。 無リスク資産は、主に現金・普通預金、定期預貯金、年金・保険の3種類です。総資産の85%です。 現金・普通預金 生活防衛資金も含んでいます。給与収入が途絶えているので、運用的にはもったいないですが、生活費としてある程度まとまった...
資産状況 【資産】リスク資産の内訳
小心者です。 資産の棚卸をしたところ、15%がリスク資産でした(2018.10時点)。 その内訳は以下の通りです。 それぞれのアセットの内訳（詳しい投資状況については、また別途） ・株式 －－ 国内個別株、J-REIT、インフラファンド...