【資産】2021年12月1日時点の資産状況

小心者です。

2021年12月1日時点の資産状況の棚卸です。

1)資産全体の内訳

総資産の42%が定期預金です。各資産の割合は先月と変わりません。
2)無リスク資産とリスク資産の割合


リスク資産の割合は先月と変わらず37%です。

リスク資産の目標割合は、100-年齢説に従って44%です。

無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。

3)無リスク資産の内訳


年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金・解約返戻金です。

4)リスク資産の内訳

リスク資産の77%が株式・投資信託系です。

金銭信託と債券(社債)は元本保証でないので、リスク資産に入れてます。債券(米国債)も為替リスクがあるので、リスク資産に入れてます。

今後の方針

11月は終盤まで株価好調でしたが、最後にコロナ変異株の影響でETFと投信の価格が大きく下落しました。結果、総資産額は先月とほぼ変わらず3万円ほどの減少でした。

早く資産一億円へ、と行きたいところですが、収入は少額の配当金・分配金・利息のみ。ETF・投信の価格上昇だけが頼りですが、ここへ来て足踏みです。毎月30万円ずつ増えるとして、5年後の2026年1月に一億円到達予定です。(絶対予定通りにはいかないでしょうが)

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