小心者です。
11月から運用開始となるIDECOのポートフォリオを考えてみました。目標とするリターンは手数料相当分の3%で、SBI証券での運用となります。運用環境が悪化している最中でのスタートとなりますが、さて。
アセットアロケーション
とにかく運用期間が長くないので大きなリスクは取れません。それもふまえて、国内債券、新興国、ＲＥＩＴ、元本確保型は組み入れません。
・日本株 7%
・先進国株 67%
・先進国債券 25%
あるサイトでリスクリターンを計算したところ、リターンは5%、リスクは16%のようです。
ポートフォリオ
SBI証券ではIDECOの新ラインナップが発表されましたが、現在新規の申し込み中の場合は現行プランとなるようです。新プランで始めたかった。
・日本株 － 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド 7%
・先進国株 ー ＤＣニッセイ外国株式インデックス 38%
・先進国株 ー ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス 15%
・先進国株 ー ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド 15% メインは先進国株ですが、日本株と新興国株も少し含まれているようです。
・先進国債券ー 野村外国債券インデックスファンド 25%
今のところこれで行ってみようと思います。
ランキング
コメント