小心者です。
投信の積み立てを続けています。2019/1/6時点での損益状況をまとめてみました。予想はしていましたが、見るのも嫌になります。
国内株式はアクティブファンド、他はインデックスファンドです。
特定口座分 -10.33%
10月から12月にかけての日米株価の調整で成績がどんどん悪化しています。1か月半前は、損益が-2.12%でしたが、ついに-10%を超えてしまいました。
積み立てＮＩＳＡ分 -13.2%
こちらも成績は大幅に悪化-4.32% → -13.2%
ＩＤＥＣＯ分 -10.4%
アセット毎に見てみます
特定口座 全アセットがマイナスになりました。国内株式が特に良くないです。
| アセット | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|
| 国内株式 | -17.01 | 50,623 |
| 先進国株式 | -11.84 | 164,936 |
| 新興国株式 | -12.26 | 130,498 |
| 全世界株式 | -13.04 | 51,421 |
| 先進国債券 | -2.60 | 50,856 |
| 新興国債券 | -5.12 | 35,005 |
| 先進国REIT | -7.25 | 51,017 |
| バランス | -6.39 | 39,742 |
積み立てＮＩＳＡ 全アセットがマイナスです。
| アセット | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|
| 国内株式 | -19.67 | 27,137 |
| 先進国株式 | -13.62 | 136,710 |
| 新興国株式 | -13.72 | 56,565 |
| 全世界株式 | -13.79 | 51,087 |
| バランス | -7.84 | 73,727 |
ポートフォリオ毎に見てみます
特定口座 ひふみがついに-20%超え。先進国株式も全部-10%超えです。
| アセット | ファンド名 | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | レオス－ひふみプラス | -20.09 | 16,143 |
| 国内株式 | 日興－年金積立 Ｊグロース | -17.13 | 16,822 |
| 国内株式 | 三井住友・配当フォーカスオープン | -13.81 | 17,658 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | -16.37 | 5,771 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | -13.17 | 14,675 |
| 先進国株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | -11.46 | 10,536 |
| 先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | -10.69 | 32,511 |
| 先進国株式 | ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド | -10.64 | 34,316 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | -10.36 | 33,528 |
| 先進国株式 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | -10.16 | 33,600 |
| 新興国株式 | ＳＭＴ アジア新興国株式インデックス・オープン | -14.60 | 28,781 |
| 新興国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | -14.12 | 12,024 |
| 新興国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | -13.29 | 28,355 |
| 新興国株式 | ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド | -11.33 | 30,326 |
| 新興国株式 | ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス | -7.98 | 31,012 |
| 全世界株式 | ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | -15.72 | 24,526 |
| 全世界株式 | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | -10.35 | 26,895 |
| 先進国債券 | ニッセイ外国債券インデックスファンド | -3.38 | 13,527 |
| 先進国債券 | 三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド | -2.35 | 28,025 |
| 先進国債券 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス | -2.07 | 9,304 |
| 新興国債券 | ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス | -6.03 | 12,686 |
| 新興国債券 | 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型 | -4.21 | 22,319 |
| 先進国REIT | ＳＭＴ グローバルＲＥＩＴインデックス・オープン | -7.25 | 24,579 |
| 先進国REIT | ニッセイグローバルリートインデックスファンド | -7.24 | 26,438 |
| バランス | 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | -6.70 | 26,592 |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | -6.08 | 13,150 |
積み立てＮＩＳＡ 特定口座と同様です。ひふみが-21.8%。
| アセット | ファンド名 | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | レオス－ひふみプラス | -21.83 | 13,524 |
| 国内株式 | 日興－年金積立 Ｊグロース | -17.50 | 13,613 |
| 先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | -14.05 | 27,335 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | -13.99 | 27,351 |
| 先進国株式 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | -13.92 | 27,373 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | -13.57 | 2,852 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | -13.18 | 28,480 |
| 先進国株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | -12.99 | 23,320 |
| 新興国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | -15.64 | 18,728 |
| 新興国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | -15.48 | 18,764 |
| 新興国株式 | ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス | -10.04 | 19,073 |
| 全世界株式 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | -14.63 | 20,661 |
| 全世界株式 | ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | -13.48 | 9,605 |
| 全世界株式 | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | -13.25 | 20,821 |
| バランス | 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | -9.14 | 59,240 |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | -6.54 | 14,487 |
IDECO すべてマイナスです。11月開始ですから、時期が悪すぎます。
今後の方針
現在、特定口座と積み立てNISA、IDECO合わせて月70,000円の積み立てです。将来、世界経済は本当に発展するのか？。それとともに評価額も上がるのか？。直近の下落を見ると半信半疑にもなりますが、今は積み立てを継続します。
ただ、15～20年後には上がってもらわないと。それ以降だと、きっともうこの世にはいないでしょうから。
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