小心者です。
投信の積み立てを続けています。2019/1/31時点での損益状況をまとめてみました。
国内株式はアクティブファンド、他はインデックスファンドです。
特定口座分 -2.65%
1月初の時点では-10.33%でしたから、だいぶ改善しました。
積み立てＮＩＳＡ分 -5.0%
こちらも1月初の-13.2%から改善しています。
ＩＤＥＣＯ分 1月初-10.4%→現在-2.6%
アセット毎に見てみます
特定口座 先進国REITのみプラスに転換。国内株式がまだ2桁のマイナスです。
| アセット | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|
| 国内株式 | -12.41 | 54,997 |
| 先進国株式 | -2.61 | 195,827 |
| 新興国株式 | -3.51 | 148,981 |
| 全世界株式 | -3.45 | 60,071 |
| 先進国債券 | -0.50 | 54,436 |
| 新興国債券 | -2.03 | 36,809 |
| 先進国REIT | 5.01 | 59,647 |
| バランス | -0.70 | 44,016 |
積み立てＮＩＳＡ 全アセットがマイナスです。
| アセット | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|
| 国内株式 | -13.43 | 30,974 |
| 先進国株式 | -4.24 | 167,003 |
| 新興国株式 | -4.77 | 66,251 |
| 全世界株式 | -4.87 | 61,028 |
| バランス | -1.98 | 84,130 |
ポートフォリオ毎に見てみます
特定口座 ひふみは少し改善。先進国株式も全部-10%超えだったのが1桁のマイナスに改善。
| アセット | ファンド名 | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | レオス－ひふみプラス | -14.03 | 18,140 |
| 国内株式 | 日興－年金積立 Ｊグロース | -11.82 | 17,902 |
| 国内株式 | 三井住友・配当フォーカスオープン | -11.38 | 18,956 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | -5.26 | 8,433 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | -4.15 | 17,923 |
| 先進国株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | -2.24 | 13,003 |
| 先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | -1.96 | 38,041 |
| 先進国株式 | ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド | -1.74 | 40,091 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | -1.61 | 39,160 |
| 先進国株式 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | -1.33 | 39,175 |
| 新興国株式 | ＳＭＴ アジア新興国株式インデックス・オープン | -5.69 | 32,914 |
| 新興国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | -4.89 | 14,267 |
| 新興国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | -4.30 | 32,443 |
| 新興国株式 | ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド | -2.78 | 34,417 |
| 新興国株式 | ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス | 0.11 | 34,940 |
| 全世界株式 | ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | -5.42 | 29,132 |
| 全世界株式 | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | -1.47 | 30,939 |
| 先進国債券 | ニッセイ外国債券インデックスファンド | -1.22 | 14,620 |
| 先進国債券 | 三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド | -0.28 | 29,616 |
| 先進国債券 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス | -0.01 | 10,199 |
| 新興国債券 | ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス | -1.68 | 14,060 |
| 新興国債券 | 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型 | -2.37 | 22,749 |
| 先進国REIT | ＳＭＴ グローバルＲＥＩＴインデックス・オープン | 5.07 | 28,790 |
| 先進国REIT | ニッセイグローバルリートインデックスファンド | 4.95 | 30,857 |
| バランス | 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | -1.23 | 29,039 |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | -0.16 | 14,977 |
積み立てＮＩＳＡ すべてマイナスですが、国内株式以外は1桁のマイナスに改善。
| アセット | ファンド名 | 損益(%) | 評価額(円) |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | レオス－ひふみプラス | -15.32 | 15,581 |
| 国内株式 | 日興－年金積立 Ｊグロース | -11.54 | 15,392 |
| 先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | -4.81 | 33,221 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | -4.77 | 33,237 |
| 先進国株式 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | -4.70 | 33,261 |
| 先進国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | -3.40 | 4,250 |
| 先進国株式 | ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | -4.18 | 34,594 |
| 先進国株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | -3.60 | 28,439 |
| 新興国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | -6.26 | 22,124 |
| 新興国株式 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | -6.13 | 22,155 |
| 新興国株式 | ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス | -1.91 | 21,973 |
| 全世界株式 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | -5.65 | 24,720 |
| 全世界株式 | ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | -4.53 | 11,553 |
| 全世界株式 | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | -4.42 | 24,756 |
| バランス | 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | -3.39 | 67,724 |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | -0.57 | 16,406 |
IDECO すべてマイナスではありますが、マイナス幅は小幅に。
今後の方針
現在、特定口座と積み立てNISA、IDECO合わせて月70,000円の積み立てです。将来、世界経済は本当に発展するのか？。それとともに評価額も上がるのか？。直近の下落を見ると半信半疑にもなりますが、今は積み立てを継続します。
ただ、15～20年後には上がってもらわないと。それ以降だと、きっともうこの世にはいないでしょうから。
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