【投資信託】投信積立のアセットアロケーション 2019.05

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを考えてみます。（2019.05.03時点での評価額で算出）

特定口座分

国内株のみ、ひふみをはじめとするアクティブファンドです。
わずかな割合で入っている国内債券、国内REITはバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。
株式投信の評価額上昇により、先進国株も新興国株も割合が増えました。

積み立てＮＩＳＡ分

国内株のみ、ひふみなどのアクティブファンドです。
国内外債券、国内外REITはバランスファンドに含まれている分です。
新興国株の割合が少し減って、先進国株が少し増えています。

特定口座分＋積み立てＮＩＳＡ分で考える

※気になるところ
国内株　　ーー　先月と変わらず、7%くらいに抑えたいので、もう少し減らす。
新興国株　－－　先月の21%台からまた22%台へ戻ってしまった。15%くらいに抑えたいので、かなり減らさないといけない。

ＩＤＥＣＯ分

IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考えています。
大きなリスクは取らず、IDECO分単独で”手数料分のリターンが得られれば良い”、との方針で、割合はほぼ変わっていません。

今まで通りの金額(合わせて\70,000)で積み立ては継続です。特定口座分とNISA分は、引き続き毎月国内株と新興国株の割合は少しずつ減らし、先進国株を少しずつ増やして、目標の割合まで持っていきます。IDECO分については、引き続き3～5%のリターンを目指します。低迷する国内株は少し減らしても良いかも。

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