【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2021.7

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。(2021.07.01時点での評価額で算出)

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

つみたてNISA分


国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分です。

特定口座分+つみたてNISA分で考える

株:債券 = 91%:9%  → 今は良いが、もう少し債券の割合を増やしておいた方が良いかもね。
日本株:先進国株:新興国株 = 1%:85%:14%  → 日本株は不要。新興国はもう少し減らす。

IDECO分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考える。とにかく安全運用。

先進国株が好調で割合が少し増加。

今後の方針

特定口座・つみたてNISA
・株式は、先進国株式中心に、新興国株にも配分
・債券は、先進国債券のみ
・バランスファンドにも配分
・国内株、国内債券、新興国債券には、個別には投資しない。

IDECO
・先進国株式65:先進国債券35くらいの割合を維持するよう積み立て継続。

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