【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2021.7

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2021.07.01時点での評価額で算出）

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

つみたてＮＩＳＡ分

国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分です。

特定口座分＋つみたてＮＩＳＡ分で考える

株：債券　＝　91%：9%  →　今は良いが、もう少し債券の割合を増やしておいた方が良いかもね。
日本株：先進国株：新興国株　＝　1%：85%：14%  →　日本株は不要。新興国はもう少し減らす。

ＩＤＥＣＯ分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考える。とにかく安全運用。

先進国株が好調で割合が少し増加。

特定口座・つみたてNISA
・株式は、先進国株式中心に、新興国株にも配分
・債券は、先進国債券のみ
・バランスファンドにも配分
・国内株、国内債券、新興国債券には、個別には投資しない。

IDECO
・先進国株式65:先進国債券35くらいの割合を維持するよう積み立て継続。

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