【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2022.9

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。(2022.9.2時点での評価額で算出)

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株は全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

つみたてNISA分

国内株は全世界株に含まれている分です。

特定口座分+つみたてNISA分で考える

株:債券 = 90%:10%

新興国株式が4.9%まで減りました。

IDECO分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考える。とにかく安全運用だけど、さすがに国内債券は入れない。

今後の方針

特定口座・つみたてNISA
・株式は先進国株式中心に。新興国は縮小。
・REITを含まないバランスファンドにも配分
・国内株はインデックスでは全く期待していないので、個別には投資しない。
・国内債券はリターンが期待できないので、個別には投資しない。
・新興国債券は、リスクが大きすぎるので、個別には投資しない。

8月は下旬以降株価は急降下。積立分に関しては気にしていないので、このまま継続です。

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