【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2022.12

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2022.12.1時点での評価額で算出）

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株は全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

つみたてＮＩＳＡ分

国内株は全世界株に含まれている分です。

特定口座分＋つみたてＮＩＳＡ分で考える

株：債券　＝　90%：10%

特定口座・つみたてNISA
・株式は先進国株式中心に。新興国は縮小。
・REITを含まないバランスファンドにも配分
・国内株はインデックスでは全く期待していないので、個別には投資しない。
・国内債券はリターンが期待できないので、個別には投資しない。
・新興国債券は、リスクが大きすぎるので、個別には投資しない。

11月も株価は乱高下しましたが、円高が進んで全体の評価額は減少しました。積立分に関しては、このまま継続です。

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