【投資信託】IDECOの状況　2023.3

小心者です。

IDECOを始めて4年3ヶ月経過しました。

年初は好調でしたが、2月頃から下がっています。

IDECO資産のほとんどが定期預金。DCから移管した分で、こちらは絶対に減らしたくないので、利率わずか0.01%の定期にしています。

拠出は月10,000円。数回利確して定期に移しています。現在の投信の運用金額としては40,000円ほど。

損益確認

○手数料
2018年度　移管手数料　2777円　管理手数料　1002円
2019年度　管理手数料　2022円
2020年度　管理手数料　2052円
2021年度　管理手数料　2052円
2022年度　管理手数料　2052円
2022年度　管理手数料　303円
合計　12,260円

○運用損益
+22,354円

○トータル収支
+10,094円

ある程度利益が出たらこまめに利確しているので、トータル収支はプラスになっています。最終的にこれが20,000円位になっていれば、この後にかかる管理手数料、受け取り時の手数料がまかなえるかと。

拠出可能期間があと2年半を切ったので、そんなにリスクはとらず、運用益3%を目標にしています。

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