【資産】2020年1月1日時点の資産状況

小心者です。

2020年1月1日時点の資産状況の棚卸です。

1)資産全体の内訳

先月からは定期の割合が2%減りました。

2)無リスク資産とリスク資産の割合


12月初と同じです。リスク資産の割合はまだ小さいです。生活防衛資金は別には確保していません。無リスク資産の中に含んでいます。
無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。

3)無リスク資産の内訳


割合は先月とほぼ変わっていません。年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金で、解約返戻金は含んでいません。

4)リスク資産の内訳


先月と大きくは変わっていません。株式・J-REITとETFがそれぞれ1%増加しています。金銭信託と債券(社債)は元本保証でないので、リスク資産に入れてます。債券(米国債)も為替リスクがあるので、リスク資産に入れてます。

今後の方針

なかなかリスク資産は増えませんが、引き続き少しずつ増加させて、40%くらいまで持っていくつもりです。

 

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