【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2020.1

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを考えてみます。(2020.01.01時点での評価額で算出)

特定口座分

わずかな割合で入っている国内債券、国内REITもバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

積み立てNISA分


国内外債券、国内外REITはバランスファンドに含まれている分です。
特定口座分+積み立てNISA分で考える


※気になるところ
新興国株 -- 15%くらいに抑えたい。

IDECO分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考えています。
大きなリスクは取らず、IDECO分単独で”手数料分のリターンが得られれば良い”、との方針です。

今後の方針

今まで通りの金額(合わせて\80,000)で積み立ては継続です。国内株はおまけ程度にTOPIXのインデックスで。IDECO分については、引き続き3%程度のリターンを目指します。

 

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