【資産】2020年4月1日時点の資産状況

小心者です。

2020年4月1日時点の資産状況の棚卸です。

１）資産全体の内訳

２）無リスク資産とリスク資産の割合

ETF、J-REITの評価額大幅減少により、リスク資産の割合がかなり減りました。
無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。

３）無リスク資産の内訳

無リスク資産はコロナの影響を受けていないので、先月とほぼ変わっていません。

年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金で、解約返戻金は含んでいません。

４）リスク資産の内訳

金銭信託と債券（社債）は元本保証でないので、リスク資産に入れてます。債券（米国債）も為替リスクがあるので、リスク資産に入れてます。

株式・J-REIT、海外ETFの割合が減少

今後の方針

今月もETF、J-REITが大幅減、投信とロボアドも減で、資産全体ではさらに200万円近く減少してしまいました。「いつかは回復するので気にしない」というレベルではなくなってきました。
リスク資産を増やしていく方針でしたが、一旦中断。さすがに今の状況では怖すぎます。

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