【投資信託】投信積立のアセットアロケーション 2019.11

小心者です。

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを考えてみます。（2019.12.01時点での評価額で算出）

特定口座分

わずかな割合で入っている国内債券、国内REITもバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。

積み立てＮＩＳＡ分

国内外債券、国内外REITはバランスファンドに含まれている分です。
特定口座分＋積み立てＮＩＳＡ分で考える

※気になるところ
新興国株　－－　15%くらいに抑えたい。

ＩＤＥＣＯ分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考えています。
大きなリスクは取らず、IDECO分単独で”手数料分のリターンが得られれば良い”、との方針です。

今まで通りの金額(合わせて\78,000)で積み立ては継続です。国内株はおまけ程度にＴＯＰＩＸのインデックスで。IDECO分については、引き続き3%程度のリターンを目指します。

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