【投資信託】IDECOの状況 2021.4

小心者です。

 

IDECOを始めて2年5カ月経過しました。

先月から微増です。DCから移管した定期預金は減らしたくないので、運用には回さずこのままにしておきます。運用すれば好調の時は増えるでしょうが、リスクは取れません。

 

損益確認

○手数料

2018年度 2777円 移管手数料 1002円 管理手数料

2019年度 2022円 管理手数料

2020年度 2052円 管理手数料

2021年度 171円   管理手数料(4月分まで)

合計 8024円

○運用損益

+7601円

ここまでで、トータルの損益は若干マイナス。移管手数料の分が重いです。

手数料は、あと残り拠出4年分の管理手数料と、拠出終了後の管理手数料10年分、年金受け取り時の手数料(年1回として10年分)も考慮しなくてはいけません。

定期預金の利息は全く期待できないので、投信部分で年間3%で運用できれば、計算が間違っていなければ、収支はほぼプラスマイナスゼロになるはずなのですが。

 

暴落が怖いのでこまめに利確はしておきたいけれど、そうするとあまり増えないし難しいところです。

 

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