【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2021.5

小心者です。

 

インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを考えてみます。(2021.05.01時点での評価額で算出)

特定口座分

わずかな割合で入っている国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分で、個別のファンドでは購入していません。
つみたてNISA分


国内株、国内債券、新興国債券はバランスファンドに含まれている分です。

 

特定口座分+つみたてNISA分で考える

先進国株が好調で割合が少し増加。

各アセットの割合はこれくらいを維持すれば良いのかな。債券(先進国債券)はどうする?。もっと減らしても良い?。それともリスク対策でもう少し増やした方が良い?。

 

IDECO分
IDECOは、特定口座分及び積み立てNISA分とは別で考える。できるだけ安全運用。

今後の方針

特定口座・つみたてNISAは、今まで通り積み立て継続。

・先進国株式中心に、新興国株、先進国債券、バランスファンドにも配分。

・国内株、国内債券、新興国債券には積極的に投資しない。

 

IDECOは、先進国株式65:先進国債券35くらいの割合を維持するよう積み立て継続。

 

 

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