【投資信託】IDECOの状況 2021.8

小心者です。

IDECOを始めて2年9カ月経過しました。


内外株式は先月からマイナスのまま。他は少し増えています。

IDECO資産のほとんどが定期預金。DCから移管した分で、こちらは絶対に減らしたくないので、利率わずか0.01%の定期にしています。拠出は月10,000円。数回利確したので、運用金額としては今月は70,000円ほど。

損益確認

○手数料
2018年度 移管手数料 2777円 管理手数料 1002円
2019年度 管理手数料 2022円
2020年度 管理手数料 2052円
2021年度 管理手数料 1368円   (8月分まで)
合計 9221円

○運用損益
+7525円

○トータル収支
-687円

トータル収支のマイナス幅が少しだけ減りました。この後さらに管理手数料、受け取り時の手数料がかかることを考えると、今は手数料負けしています。もう少し運用益が出ないと。

運用益3%を目標にそんなにリスクはとっていません。ただ拠出できる期間があと、4年を切りました。運用はその後も続けるつもりですが、目標通りいくかどうか。

減らさないために定期に入れてある分を少し運用に回した方が良いか、ちょっと考え始めました。

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