【投資信託】IDECOの状況 2023.7

小心者です。

IDECOを始めて4年8ヶ月経過しました。

先月とほぼ変わらずですが、今月もプラス確保です。


IDECO資産のほとんどが定期預金。DCから移管した分で、こちらは絶対に減らしたくないので、利率わずか0.01%ですが定期預金にしています。

拠出は月10,000円。時々利確して定期預金に移しています。現在の投信の運用金額としては30,000円ほど。

損益確認

○手数料
2018年度 移管手数料 2777円 管理手数料 1002円
2019年度 管理手数料 2022円
2020年度 管理手数料 2052円
2021年度 管理手数料 2052円
2022年度 管理手数料 2052円
2023年度 管理手数料 1092円
合計 13,049円

○運用損益
+26,029円

○トータル収支
+12,980円

ある程度利益が出たらこまめに利確しているので、トータル収支はプラスになっています。最終的にこれが20,000円位になっていれば、この後にかかる管理手数料、受け取り時の手数料がまかなえるかと。

拠出可能期間があとほぼ2年となったので、引き続きそんなにリスクはとらず、運用益3%を目標にしています。

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