【投資信託】IDECOの状況 2021.12

小心者です。

IDECOを始めて3年経過しました。


損益は先月から-1500円、世界株安の影響が少し出ています。

IDECO資産のほとんどが定期預金。DCから移管した分で、こちらは絶対に減らしたくないので、利率わずか0.01%の定期にしています。

拠出は月10,000円。数回利確して定期に移したので、運用金額としては今月は114,000円ほど。当分利確はせずに積み上げていくつもりですが、先月から今月のように株式が不調で資産が減るとちょっと考えますが。

損益確認

○手数料
2018年度 移管手数料 2777円 管理手数料 1002円
2019年度 管理手数料 2022円
2020年度 管理手数料 2052円
2021年度 管理手数料 1947円   (12月分まで)
合計 9800円

○運用損益
+13527円

○トータル収支
+3727円

今月は不調だったので、トータル収支は先月から少しマイナスに。この後もさらに管理手数料、受け取り時の手数料がかかるので、10000円くらいの利益は出ていないと。

運用益3%を目標にそんなにリスクはとっていないつもりです。ただ拠出できる期間があと3年半となりました。運用はその後も続けるつもりですが(65歳まで?)、目標通りいくかどうか。とにかく最後の最後で暴落が起きないことを祈るのみです。税金も絡んで、受け取り方が難しい。

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